En la era digital, la promesa de oportunidades lucrativas y trabajos fáciles puede ser tentadora. Sin embargo, la realidad es que, más a menudo de lo que pensamos, estos ofrecimientos pueden esconder un oscuro secreto. A través de mensajes de WhatsApp, una nueva ola de estafas ha estado circulando, inicialmente disfrazadas bajo el atractivo mundo de las criptomonedas, pero que, en realidad, tienen muy poco que ver con ellas.

Recibes un mensaje, no solo en WhatsApp sino por cualquier medio hoy en día, y te prometen ganancias rápidas y sin esfuerzo ahora usando el atractivo mundo de las criptomonedas como gancho. A veces, incluso te ofrecen un «trabajo» que suena demasiado bueno para ser verdad. La trampa está preparada, y caer en ella podría costarte dinero y, en algunos casos, tu seguridad financiera.

Lo que muchas personas no se dan cuenta es que estas estafas no siempre están relacionadas directamente con las criptomonedas. Aunque el anzuelo inicial puede ser la inversión en Bitcoin u otras monedas digitales, en realidad, lo que persiguen los estafadores es tu dinero. Las tácticas pueden variar, pero generalmente te pedirán que inviertas grandes sumas de dinero prometiendo ganancias exorbitantes en poco tiempo. Una vez que caes en la trampa y realizas la inversión, descubres que es imposible retirar tus fondos o que la empresa que te prometió riquezas ha desaparecido por completo.

En general la prevención es la mejor defensa. Si recibes un mensaje sospechoso en WhatsApp ofreciendo oportunidades de inversión en criptomonedas o un trabajo que parece demasiado bueno para ser verdad, ten precaución.

Si resulta que si estamos frente a una estafa de criptomonedas, Carlos Gutiérrez, abogado especialista en derecho y nuevas tecnologías de  The Meteor Company, brinda los siguientes consejos para evitar caer en engaños:

Identificar si la empresa en cuestión no es formal. Investiga a fondo la empresa o individuo detrás de la oferta, verifica su legitimidad (ejemplo: Si cuenta con un RUC) busca opiniones de otras personas. Recuerda que las estafas pueden esconderse detrás de cualquier fachada.

Averiguar cómo ha obtenido tu teléfono e información personal, pues la ley de datos personales protege el acceso a esta. Revisar si la web o aplicación móvil en cuestión cuenta con una política de privacidad y protección de datos personales para evitar que tus datos sean robados o traficados.

Seguido a esto informate si la web o aplicación móvil de la empresa de criptomonedas cuenta con políticas de prevenciòn de lavado activos y financiamiento del terrorismo. Acá podemos encontrar siglas en Perú como PLAFT o a nivel internacional AML/CFT.

Posterior a ello, revisa qué formas de inversión o retorno especifica la  web o aplicación móvil en sus términos y condiciones. De esta manera sabrás cómo puedes mover tu dinero dentro del aplicativo porque en este documento se especifica que puedes y no hacer en esta.

Asimismo, investiga el país de origen en que ha sido constituida la empresa de criptomonedas y donde opera, y si son jurisdicciones prohibidas o países donde hay mucho terrorismo y lavado de activos.

Finalmente, recuerda que las empresas serias de criptomonedas nunca te pedirán dinero, así que ten mucho cuidado si te mandan un enlace y te piden que ingreses a este, pues podría tratarse de un virus o phishing.

The Meteor Company pronto lanzará una aplicación que contará con todos esos requisitos para que los usuarios puedan utilizar y hacer transacciones con criptomonedas de forma segura respetando el marco legal peruano, además de estar cubierto con controles más avanzados exigidos en el marco regulatorio internacional.